銀行從業(yè)《公司信貸》考試大綱
通過本科目考試，測查應試人員運用銀行公司信貸領域相關知識，包括公司信貸基礎知識、公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關法律法規(guī)等，處理銀行公司信貸基本業(yè)務的能力。（二）熟悉公司信貸管理的原則、流程和組織架構(gòu)；（三）了解開展綠色信貸的基本內(nèi)容和要求；（一）熟悉借款人應具備的資格和基本條件、借款人的權(quán)利和義務、借款人分類； （二）掌握面談訪問的內(nèi)容和方式、內(nèi)部意見反饋的步驟以及貸款意向階段的材料準備和注意事項； （三）掌握貸前調(diào)查的方法和內(nèi)容； （四）熟悉貸前調(diào)查報告的基本內(nèi)容。（一）熟悉借款需求分析的意義和借款需求的影響因素； （二）熟悉借款需求的分析方法，能夠運用相關資料判斷企業(yè)是否需要借款，以及借款需求是由何原因引起； （三）熟悉借款需求與負債結(jié)構(gòu)的關系。（一）熟悉客戶品質(zhì)分析的內(nèi)容和基本方法； （二）熟悉客戶財務分析的內(nèi)容和基本方法； （二）掌握貸款保證人的資格與評價，保證擔保的一般規(guī)定、主要風險與管理要點，及銀擔業(yè)務合作的風險防范； （三）掌握抵押擔保的設定條件、一般規(guī)定、主要風險及管理要點；（四）掌握質(zhì)押擔保的設定條件、一般規(guī)定、主要風險及管理要點，及質(zhì)押與抵押的區(qū)別；（五）掌握商業(yè)銀行押品管理的基本原則、押品風險控制的基本要求，押品的實物管理與存續(xù)期管理。（一）掌握信貸授權(quán)與審貸分離的相關內(nèi)容； （二）掌握貸款發(fā)放的條件、原則和審查流程； （三）掌握貸款支付的類型、各類支付方式的條件和操作要點。（一）掌握借款人貸后監(jiān)控的基本內(nèi)容；（三）掌握保證人管理、抵（質(zhì)）押品管理以及擔保的補充機制；（一）熟悉貸款風險分類的相關內(nèi)容、對象、原則和標準； （一）《貸款通則》（中國人民銀行1996年6月28日）（二）《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)﹝2004﹞51號）（三）《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2010第4號）（四）《綠色信貸指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕４號）（五）《流動資金貸款管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2010年第1號）（六）《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2009年第2號）（七）《項目融資業(yè)務指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕71號）（八）《銀團貸款業(yè)務指引（修訂）》（銀監(jiān)發(fā)﹝2011﹞85號）（九）《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕5號）（十）《國務院關于調(diào)整和完善固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的通知》（國發(fā)﹝2015﹞51號）（十一）《商業(yè)銀行押品管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕16號）（十二）《貸款風險分類指引》（銀監(jiān)發(fā)﹝2007﹞54號）（十三）《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》（財金﹝2012﹞6號）（十四）《中國銀監(jiān)會關于進一步加強商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)﹝2016﹞56號）如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
